Prevención de lavado de activos, financiación del terrorismo y proliferación.
Speed Twin aplica una política estricta de Prevención de Lavado de Activos (AML), Conocimiento del Cliente (KYC) y contra la Financiación del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (CFT / CFP). Cumplimos estándares GAFI (FATF) y las regulaciones locales aplicables en las jurisdicciones donde opera nuestro Broker Aliado (Islas Marshall y Reino Unido).
Aplicamos los 40 Recomendaciones del GAFI. Cada Broker Aliado cumple con la normativa AML/CFT de su respectiva jurisdicción (ASIC Australia, FSC Mauricio, VFSC Vanuatu, FSA San Vicente, FSCA Sudáfrica). Coordinamos con oficiales de cumplimiento de cada uno.
Cada Usuario es clasificado por perfil de riesgo (bajo, medio, alto) atendiendo a: jurisdicción de residencia, actividad económica, monto de aportes, canal de depósito y otros factores. El nivel de diligencia se ajusta al perfil.
Obligatorio para operar. Requisitos:
· Documento oficial vigente (pasaporte, cédula de identidad, licencia de conducir con foto). · Prueba de domicilio con antigüedad menor a 3 meses (utility bill, extracto bancario, contrato de arriendo). · Selfie de verificación de vida (liveness check).
Retiro diario máximo: USD 1 000.
Exigido para retiros diarios entre USD 1 000 y USD 5 000, o depósitos entre USD 10 000 y USD 50 000. Requisitos adicionales:
· Video verificación en vivo con oficial de cumplimiento (5 minutos). · Declaración de ingresos con soporte (últimos 3 recibos de nómina, declaración de renta, o carta de contador).
Exigido para retiros diarios entre USD 5 000 y USD 50 000, o depósitos superiores a USD 50 000. Requisitos adicionales:
· Due diligence reforzada (Enhanced Due Diligence, EDD). · Documentación de origen de fondos: contrato laboral, escritura de venta de inmueble, dividendos, herencia, extractos bancarios de últimos 6-12 meses. · Perfil de riesgo detallado.
Todas las transacciones son monitoreadas por un sistema automatizado que aplica reglas de detección (montos inusuales, frecuencia atípica, corredores geográficos de riesgo, structuring). Las alertas se escalan a revisión humana del oficial de cumplimiento.
Cuando se detecta operación sospechosa, se genera Reporte de Operación Sospechosa (ROS o SAR según jurisdicción) y se remite a la Unidad de Inteligencia Financiera competente del Broker Aliado correspondiente. Por normativa, el Usuario NO es notificado del reporte (tipping-off es delito).
PEPs, familiares hasta segundo grado y colaboradores cercanos están sujetos a: (i) EDD automática al alta; (ii) aprobación explícita del Chief Compliance Officer; (iii) monitoreo transaccional reforzado; (iv) revisión anual del expediente.
NO aceptamos usuarios con residencia, ciudadanía, o vínculo económico material con jurisdicciones bajo sanciones activas de: OFAC (EE. UU.), Unión Europea, Naciones Unidas, HMT (Reino Unido). Lista actualizada permanentemente conforme cambien las designaciones.
En caso de match positivo con listas de sanciones sobrevenido tras la apertura de cuenta, Speed Twin bloqueará inmediatamente los fondos y notificará a las autoridades competentes. El Usuario podrá presentar descargo pero no podrá operar hasta resolución.
Los depósitos y retiros deben ejecutarse mediante cuentas/wallets a nombre del Usuario titular. Depósitos desde cuentas de terceros o retiros hacia cuentas de terceros son rechazados. Excepciones documentadas requieren aprobación previa de compliance.
Todo el equipo con acceso a datos de Usuarios recibe formación anual AML/CFT. El personal está sujeto a confidencialidad absoluta sobre la información de los Usuarios y sobre la existencia de reportes.
Consultas de compliance: [email protected] con asunto "Compliance". El correo se enruta directamente al Chief Compliance Officer.
Para cualquier duda sobre este documento, escríbenos a [email protected]. Tiempo de respuesta objetivo: 24 horas hábiles.
